Per meglio pianificare la propria pensione o investire i propri risparmi, in tutto il mondo ci si scontra con analoghi problemi: vi è una grande scelta di schemi di investimento, i quadri giuridici variano da paese a paese... e visto l'elevato numero di professionisti che possono suggerire come gestire il nostro patrimonio, ci si chiede come confrontarli e come scegliere a chi dare fiducia. L'ISO ha pubblicato la nuova norma ISO 22222:2005 "Personal financial planning" -messa a punto dal Comitato tecnico ISO/TC 222- che fornisce un riferimento internazionale per un elevato livello del servizio, allo scopo di aumentare la fiducia del cliente nei confronti di "chi lo consiglia", sulla base dell'etica, della formazione e della competenza dei professionisti in gestione del patrimonio. La norma definisce sei "tappe" nel processo relativo ai piani di finanziamento personali: - costituzione di un rapporto tra cliente e pianificatore finanziario;
- determinazione degli obiettivi e raccolta dei dati;
- valutazione della situazione finanziaria del cliente;
- sviluppo e presentazione del programma finanziario personale;
- effettuazione del programma suggerito;
- controllo del piano di finanziamento consigliato.
Al "cuore" della ISO 22222:2005 si trova un quadro relativo a tutti gli aspetti del comportamento etico che i professionisti in gestione del patrimonio dovrebbero seguire. La norma fornisce i requisiti relativi ai metodi di realizzazione e di valutazione delle competenze e chiede al pianificatore finanziario di dimostrare continuità nella sua preparazione e nella sua formazione. Applicabile a tutti i professionisti nella gestione del patrimonio la norma specifica infine i requisiti, i contenuti e l'esperienza -in termini di tempo- che tali professionisti devono avere. Messa a punto da un gruppo di esperti provenienti da ambiti legali, economici e culturali di oltre 17 paesi, la norma ISO 22222:2005 rappresenta un documento unico nel suo genere.
Per informazioni tecniche: UNI, Roberto Ravaglia
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02/01/2006 | 
